EDPB chiede di evitare le disposizioni di condivisione dei dati nella regolamentazione AML/CFT dell'UE
AML/CFT: Anti riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo
View 838
words 621 read in 3 minutes, 6 Seconds
Il 4 aprile 2023, l'European Data Protection Board (EDPB) ha pubblicato le lettere inviate il 28 marzo 2023 rispettivamente al Parlamento europeo, al Consiglio dell'Unione europea e alla Commissione europea riguardo alle disposizioni di condivisione dei dati della proposta di regolamento sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, in seguito all'adozione del suo approccio generale da parte del Consiglio nel dicembre 2022.
Le lettere evidenziano come l'approccio generale del Consiglio abbia introdotto disposizioni che consentirebbero, in determinate condizioni, agli enti obbligati o alle autorità pubbliche che aderiscono al cosiddetto "partenariato per la condivisione delle informazioni" di scambiarsi informazioni relative a transazioni sospette che sono state, saranno o sono state segnalate principalmente alle unità di intelligence finanziaria. Inoltre, il Consiglio permetterebbe agli enti obbligati di condividere tra di loro dati personali raccolti nell'ambito delle proprie obbligazioni di dovuta diligenza sui clienti, a condizione che tali dati personali riguardino anomalie o circostanze insolite che indicano riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
Le lettere sottolineano i rischi significativi posti dalle disposizioni dell'articolo 54(3a), 55(5) e 55(7) dell'approccio generale del Consiglio per i diritti fondamentali alla privacy e alla protezione dei dati personali e esprimono seri dubbi sulla loro legittimità, necessità e proporzionalità. Pertanto, l'EDPB invita il Parlamento, il Consiglio e la Commissione a non includere le suddette disposizioni nel testo finale della proposta di regolamento.
Citazioni:
- European Data Protection Board (EDPB): organismo dell'UE che si occupa della protezione dei dati personali;
- Proposta di regolamento sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo: proposta legislativa dell'UE per prevenire l'uso illecito del sistema finanziario per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo;
- Consiglio dell'Unione europea: uno dei principali organi decisionali dell'UE che rappresenta gli Stati membri dell'UE;
- Approccio generale del Consiglio: posizione comune del Consiglio dell'UE su una proposta legislativa dell'UE.
Glossario tecnico:
- EDPB: European Data Protection Board, è un organo dell'Unione Europea che si occupa di garantire l'applicazione uniforme del Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) nell'Unione europea, e di promuovere la cooperazione tra le autorità di protezione dei dati dei vari Stati membri.
- AML/CFT: acronimo di Anti-Money Laundering e Countering the Financing of Terrorism, si riferisce alle politiche, alle leggi e ai regolamenti volti a prevenire l'uso del sistema finanziario per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
- Regolamento sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo: si tratta di un regolamento proposto dall'Unione Europea per rafforzare le norme e le misure volte a prevenire l'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
- Entità obbligate: si riferisce alle persone giuridiche o fisiche che sono tenute per legge a rispettare le disposizioni AML/CFT, in quanto operano in settori ad alto rischio di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, come ad esempio il settore bancario e finanziario.
- Unità di informazione finanziaria (FIU): sono organizzazioni governative che si occupano di raccogliere, analizzare e divulgare informazioni sul riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo alle autorità competenti.
- Dovuta diligenza del cliente: è l'insieme di procedure e misure volte ad acquisire informazioni sufficienti sull'identità del cliente e sulla natura dell'attività commerciale, per poter valutare il rischio di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
Temi trattati:
- Protezione dei dati personali
- Diritti fondamentali alla privacy
- Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo
- Condivisione delle informazioni tra entità obbligate e autorità pubbliche
- Necessità, proporzionalità e legittimità delle disposizioni AML/CFT.
#dataprotection #privacy #AML #CFT #FIU #customerduediligence #EDPB #EU #fundamentalrights #regulation #financialsystem #moneylaundering #terrorismfinancing
